Política de Anti Lavado de Dinero (AML) y Conozca a su Cliente (KYC)

1. Es la política de pocketoptiono.site y sus afiliados, (en adelante «La Compañía») prohibir y perseguir activamente la prevención del blanqueo de capitales y cualquier actividad que facilite el blanqueo de capitales o la financiación de actividades terroristas o criminales. La Compañía requiere que sus representantes, empleados y afiliados se adhieran a estos estándares para prevenir el uso de sus productos y servicios con fines de blanqueo de capitales.

2. En la Política, el blanqueo de capitales se define generalmente como participar en actos destinados a ocultar o disfrazar los verdaderos orígenes de los ingresos derivados de actividades delictivas, de modo que los ingresos ilegales parezcan haber sido obtenidos de fuentes legítimas o constituyan activos legítimos.

3. En general, el blanqueo de capitales ocurre en tres etapas. El efectivo primero ingresa al sistema financiero en la etapa de «colocación», donde el efectivo generado a partir de actividades delictivas se convierte en instrumentos monetarios, como giros postales o cheques de viajero, o se deposita en cuentas de instituciones financieras. En la etapa de «capa», los fondos se transfieren o se mueven a otras cuentas u otras instituciones financieras para separar aún más el dinero de su origen delictivo. En la etapa de «integración», los fondos se reintroducen en la economía y se utilizan para comprar activos legítimos o para financiar otras actividades delictivas o negocios legítimos. La financiación del terrorismo puede no involucrar los productos de conductas delictivas, sino más bien un intento de ocultar el origen o el uso previsto de los fondos, que luego serán utilizados para fines delictivos.

4. Se espera que cada empleado de La Compañía, cuyas funciones están asociadas con la provisión de productos y servicios de La Compañía y que trata directa o indirectamente con la clientela de La Compañía, conozca los requisitos de las leyes y regulaciones aplicables que afectan sus responsabilidades laborales, y será el deber afirmativo de dicho empleado llevar a cabo estas responsabilidades en todo momento de manera que cumpla con los requisitos de las leyes y regulaciones pertinentes.

5. Las leyes y regulaciones incluyen, pero no se limitan a: «Diligencia Debida del Cliente para Bancos» (2001) y «Guía General para la Apertura de Cuentas e Identificación de Clientes» (2003) del Comité de Supervisión Bancaria de Basilea, Cuarenta + nueve Recomendaciones para el Lavado de Dinero del GAFI, Ley Patriota de EE. UU. (2001), Ley de Prevención y Represión de Actividades de Lavado de Dinero (1996).

6. Para garantizar que se lleve a cabo esta política general, la dirección de La Empresa ha establecido y mantiene un programa continuo con el propósito de asegurar el cumplimiento de las leyes y regulaciones pertinentes y la prevención del blanqueo de capitales. Este programa busca coordinar los requisitos regulatorios específicos a lo largo del grupo dentro de un marco consolidado con el fin de gestionar de manera efectiva el riesgo de exposición del grupo al blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo en todas las unidades de negocio, funciones y entidades legales.

7. Cada uno de los afiliados de La Compañía está obligado a cumplir con las políticas de AML y KYC.

8. Toda la documentación de identificación y los registros de servicios se conservarán durante el período mínimo de tiempo requerido por la ley local.

9. Todos los nuevos empleados recibirán formación sobre la lucha contra el blanqueo de capitales como parte del programa de formación obligatoria para nuevos empleados. Todos los empleados aplicables también están obligados a completar la formación de AML y KYC anualmente. La participación en programas de formación adicional y específica es obligatoria para todos los empleados con responsabilidades diarias en AML y KYC.

10. La Compañía tiene el derecho de solicitar al Cliente que confirme su información de registro indicada en el momento de abrir la cuenta de trading a su discreción y en cualquier momento. Con el fin de verificar los datos, la Compañía puede solicitar al Cliente que proporcione copias notarizadas de: pasaporte, permiso de conducir o tarjeta de identidad nacional; extractos de cuenta bancaria o facturas de servicios públicos para confirmar la dirección de residencia. En algunos casos, la Compañía puede pedir al Cliente que proporcione una fotografía del Cliente sosteniendo la tarjeta de identidad cerca de su cara. Los requisitos detallados para la identificación del cliente se especifican en la sección de Política AML en el sitio web oficial de la Compañía.

11. El procedimiento de verificación no es obligatorio para los datos de identificación del Cliente si el Cliente no ha recibido dicha solicitud por parte de la Empresa. El Cliente puede enviar voluntariamente una copia del pasaporte u otro documento que pruebe su identidad al departamento de atención al cliente de la Empresa para asegurar la verificación de los mencionados datos personales. El Cliente debe tener en cuenta que al depositar o retirar fondos mediante transferencia bancaria, debe proporcionar documentos para la verificación completa del nombre y la dirección en relación con las especificidades de la ejecución y el procesamiento de las transacciones bancarias.

12. Si los datos de registro de cualquier Cliente (nombre completo, dirección o número de teléfono) han cambiado, el Cliente está obligado a notificar de inmediato al departamento de atención al cliente de la Compañía sobre estos cambios con una solicitud para modificar estos datos o realizar cambios sin asistencia en el Perfil del Cliente.

12.1. Para cambiar el número de teléfono indicado en el registro del Perfil del Cliente, el Cliente debe proporcionar un documento que confirme la propiedad del nuevo número de teléfono (contrato con un proveedor de servicios de telefonía móvil) y una foto del DNI sostenido junto a su rostro. Los datos personales del Cliente deben ser los mismos en ambos documentos.

13. El Cliente es responsable de la autenticidad de los documentos (sus copias) y reconoce el derecho de la Empresa a contactar a las autoridades correspondientes del país que ha emitido los documentos para validar su autenticidad.